consigli di avvio: Avvio di una banca senza i tuoi soldi

Vuoi imparare cosa serve per avviare una banca e stampare i tuoi soldi? Se SÌ, ecco una guida completa per avviare una banca con successo senza usare i tuoi soldi e senza esperienza .

Ti sei mai sentito così insoddisfatto della tua banca prima? Se ti sei trovato disgustato dal modo in cui vengono gestite le cose nella tua banca, potresti cadere nella categoria di alcune persone che desiderano possedere una banca. È bene sottolineare fin dall'inizio che l'avvio di una banca non è un'opzione per te se non si ha la pazienza di soddisfare tutte le condizioni stabilite dalla banca centrale del proprio paese.

Scommetti che gli ostacoli che verrebbero sottoposti a ridimensionamento non sono pochi: questo perché il settore bancario deve essere ben regolato in modo che le persone possano sentirsi al sicuro per mantenere i loro soldi con loro. Ora portiamo il punto a casa! Chiunque abbia i soldi, soddisfi le condizioni stabilite ed è libero da frodi finanziarie può acquisire la licenza per avviare una banca. Non dimenticare che non hai bisogno di tutti i soldi del mondo per avviare una banca.

Cosa serve per avviare una banca?

È un dato di fatto che esistono diverse condizioni per l'avvio di diverse categorie di banche. Per esempio; la condizione per avviare una banca commerciale è diversa dalle condizioni per l'avvio di una banca di microfinanza. Quindi anche le condizioni e i requisiti per l'avvio di una banca comunitaria sono diversi dalle condizioni e requisiti per l'avvio di una banca di microfinanza.

Il settore dei servizi finanziari negli Stati Uniti d'America e nella maggior parte del mondo è altamente regolamentato in modo da guidare contro le pratiche fraudolente degli esperti finanziari. È un dato di fatto, una volta che un esperto finanziario certificato viene dichiarato colpevole di reati relativi alla finanza, il collega corre il rischio di perdere i suoi certificati e l'appartenenza a qualsiasi associazione finanziaria a cui appartiene.

A causa della natura delicata del settore bancario, l'organismo che regola e monitora le operazioni bancarie è sempre pronto. Quindi devi fare tutto il possibile per mantenere i tuoi dati puliti e liberi da qualsiasi traccia di appropriazione indebita finanziaria e frode per evitare che la tua licenza venga revocata.

Senza dubbio l'avvio di una banca ha molti requisiti che è necessario soddisfare prima di poter ottenere una licenza per operare. Pertanto, è necessario rivolgersi alla banca centrale del proprio paese per ottenere le procedure necessarie prima di poter qualificarsi per aprire una banca e anche il modulo di registrazione.

Il fatto che queste procedure vari da un paese all'altro non significa che non siano simili nello schema più ampio delle cose. L'idea delle condizioni e dei requisiti è di rendere ermetico per le persone fraudolente avviare una banca.

Avvio di una banca senza i tuoi soldi - Una guida completa

Panoramica del settore

Secondo le statistiche, oltre l'80 percento degli adulti (dai 18 anni in su) che vivono nei paesi sviluppati possiede almeno un conto bancario e un grosso percento intrattiene rapporti commerciali con la banca almeno una volta al mese. Negli ultimi tempi, l'internet banking e il mobile banking sono in aumento. Le persone possono ora effettuare comodamente operazioni bancarie comodamente da casa, ufficio o auto.

Nonostante il fatto che il settore bancario sia in circolazione da tempo immemorabile, l'industria continua a crescere e ad evolversi. Per esempio; prima del 20 ° / 21 ° secolo, non c'è niente come l'internet banking o il denaro mobile / banking et al. Ciò dimostra che il settore bancario è ancora in crescita. L'industria sta sfruttando la tecnologia per crescere. Sì, si potrebbe affermare che l'industria è satura, ma una cosa è certa, le persone non smetteranno mai di aprire banche fino a quando la legge del loro paese lo consentirà e finché avranno prodotti che possono attirare il loro mercato di riferimento.

I fattori e gli incentivi che incoraggiano gli investitori e gli uomini e le donne d'affari a avventurarsi nell'avvio di una banca sono numerosi. Uno dei fattori chiave e degli incentivi che incoraggiano le persone ad avviare una banca è la spinta a realizzare profitti. Non esiste una banca là fuori che non sia guidata dalla motivazione a realizzare profitti. Altri incentivi potrebbero essere il possesso di un portafoglio di attività nel settore bancario e finanziario e la creazione di un'attività in grado di sopravvivere; uno che puoi trasmettere ai tuoi figli e nipoti et al.

Avvio di una banca - Ricerche di fattibilità del mercato

Demografia e psicografia

Il settore bancario è un settore i cui clienti coprono sia neonati che anziani, adolescenti e adulti, studenti e classe lavoratrice, organizzazione aziendale e piccole imprese, governo (settore pubblico) e settore privato e altri. In sostanza, la composizione demografica e psicografica del settore bancario è completa; copre tutti coloro che possiedono denaro e che fanno anche una transazione o l'altra.

Elenco di idee di nicchia nel settore bancario in cui puoi specializzarti

Il settore bancario è un settore che ha nicchie in cui un investitore che sta cercando di fondare una banca può specializzarsi; queste nicchie danno spazio a una banca per definire chiaramente il proprio mercato di riferimento e costruire le proprie strategie di marketing attorno ad esso.

Ecco alcune nicchie del settore bancario in cui un investitore o un imprenditore può specializzarsi;

Attività bancarie
Bank of Industry
Banca centrale (di proprietà del governo)
Attività bancaria commerciale
Community Banking
Banca di sviluppo della comunità
Corporate Banking
Banche cooperative
Ipoteca
Merchant Banks
Micro Finance Banking
Banche per lo sviluppo del territorio
Investimento bancario
Banche islamiche
Banca privata
Attività bancarie al dettaglio
Internet - Solo banca

Il livello di concorrenza nel settore bancario

Se hai dimestichezza con il settore bancario, ti renderai conto che il livello di concorrenza nel settore è piuttosto elevato. Ogni banca è là fuori per conquistare il maggior numero possibile di clienti, quindi il livello di concorrenza nel settore bancario.

In media, se hai iniziato a costruire un'attività di successo, è prassi per diverse banche nella tua posizione bussare sempre alla tua porta per fare affari con te. Tutte queste banche conoscono la forte concorrenza nel settore bancario ed è per questo che verrebbero sempre a bussare con accordi appetitosi.

La verità è che, se una banca deve sopravvivere alla concorrenza nel settore bancario, deve sempre uscire con prodotti e approcci di marketing più creativi e innovativi.

Elenco di marchi noti nel settore bancario

Esistono diverse banche leader nel mondo e queste banche leader attraversano diverse nicchie del settore bancario. Ecco alcune delle principali banche del settore bancario;

Barclay Bank
JPMorgan Chase, USA
HSBC Holdings, Regno Unito
Banca tedesca
Banca d'America
banca di Cina
TD Bank Group, Canada
Citigroup, Stati Uniti
National Australia Bank
UBS, Svizzera
Banco Santander, Spagna
First Bank of Nigeria (la più grande banca africana)
Gruppo standard (Sudafrica)
Zenith Bank

Analisi economica

L'avvio di una banca è in effetti un'attività ad alta intensità di capitale ed è per questo che spesso sono investitori di grande valore / investitori accreditati che si avventurano in questa parte del business. È un dato di fatto, il denaro necessario per ottenere una licenza bancaria è generalmente di alto livello (anche se varia per i diversi tipi di banche) e anche il punto di riferimento per la capitalizzazione delle banche non è il tipo di denaro che può essere facilmente ottenuto .

Quindi, se stai cercando di avviare una banca, allora dovresti essere guidato dal tipo di banca che intendi avviare, dal numero di filiali che intendi aprire, dal numero di dipendenti che stai cercando di impiegare, dal tipo di struttura bancaria vuoi mettere in atto e un sacco di altri fattori che devono essere analizzati criticamente. Ovviamente nessun investitore vorrebbe avviare una banca senza condurre analisi economiche dettagliate; con un'analisi economica dettagliata, è più facile realizzare proiezioni di profitto e proiezioni di crescita et al.

Vale la pena iniziare l'attività bancaria da zero o acquistare meglio un franchising bancario?

Abbastanza buono, ci sono diverse opportunità per qualsiasi investitore che vuole possedere una banca per acquistare un franchising da una banca di successo; semplicemente perché ci sono diverse banche in tutto il mondo che sono in franchising.

Quindi, se stai cercando di avviare una banca, allora hai due opzioni tra cui scegliere; una delle opzioni è quella di acquistare un franchising e l'altra è iniziare da zero.

La scelta di scegliere se avviare la propria banca da zero o acquistare un franchising dipende da molti fattori e non è una decisione che può essere presa isolatamente; il tuo piano aziendale e, naturalmente, i tuoi partner commerciali dovrebbero avere una grande influenza sulla tua decisione finale.

Inoltre, se la tua intenzione di creare una banca è costruire un marchio globale e avere il pieno controllo della tua banca, allora la cosa migliore da fare è iniziare la tua banca da zero e costruire il tuo marchio nel modo in cui vuoi che sia . Ma se la tua intenzione di avviare una banca è quella di possedere un portafoglio di attività nel settore bancario e, naturalmente, di fare soldi, allora potresti prendere in considerazione l'acquisto di un franchising.

Possibili minacce e sfide che dovrai affrontare all'avvio di una banca

Non vi è quasi alcuna opportunità commerciale o di investimento che non abbia una sua giusta dose di minacce e sfide. Questo è il motivo per cui la maggior parte delle organizzazioni conduce una valutazione del rischio su base regolare in modo da consentire loro di elaborare strategie che li aiuteranno a rimanere a galla nel settore.

Una delle maggiori minacce e sfide che probabilmente dovrai affrontare all'avvio della tua banca è la presenza di altre banche che offrono prodotti uguali o simili alla tua banca. Sicuramente se non hai strategie praticabili e vincenti che ti aiuteranno a superare in astuzia la concorrenza nel luogo in cui si trova la tua banca, allora probabilmente avrai difficoltà a far crescere la tua banca e anche mantenere alcune delle mani migliori sotto il tuo impiego .

Infine, proprio come in qualsiasi altro veicolo commerciale e di investimento, la recessione economica, il mercato finanziario instabile e le politiche economiche governative sfavorevoli possono ostacolare la crescita e la redditività di una banca.

Avvio di una banca - Questioni legali

Migliore persona giuridica da utilizzare per questo tipo di attività

L'avvio di una banca è davvero un'attività seria, quindi l'entità legale che sceglierai farà molto per determinare quanto grande vuoi che l'azienda cresca. Non c'è dubbio che scegliere un'entità legale per un'azienda come una banca valga la pena di essere semplice.

Quando si tratta di scegliere una persona giuridica per la propria banca, è possibile scegliere tra una società in nome collettivo, una società in accomandita semplice, una LLC, una società “C” o una società “S”. È importante affermare chiaramente che queste diverse forme di struttura legale per le imprese hanno i suoi vantaggi e svantaggi; ecco perché devi valutare correttamente le tue opzioni prima di fare la tua scelta sulla struttura legale su cui costruire la tua banca.

Questi sono alcuni dei fattori che dovresti considerare prima di scegliere un'entità legale per la tua banca; limitazione di responsabilità personale, facilità di trasferibilità, ammissione di nuovi proprietari e aspettative degli investitori e questioni fiscali. Se prendi il tuo tempo per studiare criticamente le varie persone giuridiche da utilizzare per la tua banca, allora accetti tale società a responsabilità limitata; una LLC è la più adatta. Puoi avviare la tua banca come società a responsabilità limitata (LLC) e in futuro convertirla in una società a "C" o società a "S", specialmente quando hai in programma di diventare pubblica.

Passare a una società "C" o una società "S" ti darà l'opportunità di far crescere la tua banca in modo da competere con i principali attori del settore; sarai in grado di generare capitale da società di capitali di rischio, mercato azionario, godrai di una struttura fiscale separata e puoi facilmente trasferire la proprietà dell'azienda; godrai di flessibilità nella proprietà e nelle strutture di gestione.

Idee di nome aziendale accattivante Adatto a una banca

Quando si tratta di scegliere un nome per una banca, non esiste una regola rigida; di solito la maggior parte delle banche che trovi in giro hanno sempre la parola banca come parte del loro nome in modo da indicare il tipo di attività che gestisci, alcune hanno anche parole che iniziano chiaramente la nicchia / tipo di attività bancaria che gestiscono. Ad esempio, una banca di investimento porterà in qualche modo la parola investimento, quindi anche una banca ipotecaria e una banca se industry et al.

Questi sono alcuni dei nomi accattivanti che puoi scegliere se intendi avviare la tua banca;

Shannon and Shavonne Investment Bank (S&S Investment Bank)
Assurance Trust Bank PLC
Lakewood Community Bank
Harry Porter Development Bank
Apex Bank PLC
Metro Bank Group
Savannah Investment Bank
Portland Mortgage Bank
Dakota Micro Finance Bank
Ariete Merchant Bank
Banca commerciale Malachi

Ottenere la migliore polizza assicurativa per la tua banca

Negli Stati Uniti e, naturalmente, nella maggior parte dei paesi del mondo, non è possibile gestire un'attività senza avere alcune delle polizze assicurative di base richieste dal settore da cui si desidera operare. Inoltre, la natura del settore bancario richiede la presenza di un'adeguata copertura assicurativa, altrimenti si sarà costretti a chiudere gli affari se gli investimenti vanno male. Quindi è importante creare un budget per le assicurazioni e forse consultare un broker assicurativo per guidarti nella scelta delle migliori polizze assicurative per la tua banca.

Ecco alcune delle coperture assicurative di base che dovresti considerare di acquistare se desideri aprire la tua banca negli Stati Uniti d'America;

Assicurazione generale
Assicurazione sanitaria
Assicurazione contro i rischi
Assicurazione del credito
Assicurazione sui depositi
Riassicurazione finanziaria
Assicurazione sui mutui
Assicurazione sulla protezione del pagamento
Assicurazione responsabilità civile
Compensazione dei lavoratori
Assicurazione invalidità spese generali
Assicurazione del gruppo di polizze del titolare dell'attività

Ottenere la protezione della proprietà intellettuale per la tua banca

Senza dubbio l'avvio di una banca è davvero un affare serio, quindi devi fare tutto il possibile per punteggiare la 'Is' e attraversare le 't' e una delle cose che devi fare è presentare domanda di protezione della proprietà intellettuale. Ciò è necessario perché è necessario assicurarsi che il logo della propria banca e ogni altro documento ufficiale della propria banca siano ben protetti per guidare le persone che sfruttano il fatto che non sono protette.

Molto probabilmente, potresti voler sviluppare il tuo software personalizzato; se ti capita di sviluppare la tua applicazione software personalizzata, allora dovrai richiedere la protezione della proprietà intellettuale.

Infine, dovrai sviluppare anche prodotti bancari unici per i tuoi clienti. Il fatto che ci siano competizioni nel settore bancario richiede che tu protegga il tuo bambino cerebrale o che altri ne trarranno vantaggio.

È necessaria la certificazione professionale per avviare una banca?

Normalmente come investitore, potresti non aver bisogno di una certificazione professionale prima di avviare la tua banca fintanto che soddisfi i requisiti stabiliti dall'organismo regolamentato nel tuo paese. Comunque sia, il tuo team di gestione principale dovrebbe appartenere ad alcuni organi chiave del settore bancario e finanziario nel tuo paese.

Almeno alcuni membri del team di gestione principale dovrebbero essere chiacchierati in materia contabile e finanziaria, di investimento, di rischio e di altri settori finanziari e bancari.

Elenco dei documenti legali necessari per avviare una banca

Negli Stati Uniti d'America e, naturalmente, in tutto il mondo, il settore bancario è tra i settori altamente regolamentati. Se stai pensando di avviare una banca, devi soddisfare i requisiti relativi ai documenti legali previsti dalla costituzione del tuo paese.

Questi sono alcuni dei documenti legali di base che dovresti avere in atto se vuoi aprire una banca negli Stati Uniti d'America;

Certificato di costituzione
Licenza commerciale / bancaria
Piano aziendale
Accordo di non divulgazione
Memorandum of Understanding (MoU)
Termini d'uso online
Informativa sulla privacy online
apostille
Contratto di lavoro (lettere di offerta)
Accordo operativo
Statuto sociale
Accordo operativo per LLC
Polizza assicurativa

Scrivere un piano aziendale per la tua banca

Se stai cercando di avviare una banca, uno dei primi passi che dovresti prendere è quello di consultare esperti per aiutarti a redigere un piano aziendale valido e fattibile. La verità è che, per gestire con successo una banca, è necessario disporre di un buon piano aziendale.

Un piano aziendale è la stampa blu necessaria per gestire con successo un'attività; con un piano aziendale attuabile, ridurrete l'approccio di prova ed errore nel fare affari. Sarai in grado di gestire la tua attività con scopi e forse precisazioni; saprai cosa fare ogni volta e come gestire le sfide e la crescita.

Quindi, se si desidera avviare una propria banca, è necessario scrivere un piano aziendale dettagliato che può superare il test di realtà quando sottoposto; dovresti lavorare con fatti, cifre e altri indici del settore in quanto si applica alle posizioni che intendi aprire la tua banca.

L'intera idea di scrivere un business plan non è solo per avere un documento commerciale in atto; ma una guida dettagliata su come gestire la tua azienda da zero. Il tuo piano aziendale dovrebbe delineare e coprire le strategie su come intendi gestire e far crescere la tua banca.

La regola empirica nella stesura di un business plan è quella di cercare di essere il più possibile realistici e di non esagerare con i progetti quando si danno dati su reddito e profitti e così via. È un dato di fatto, è più sicuro sottovalutare quando si scrive un piano aziendale in modo da non essere così delusi quando la realtà inizia.

Queste sono le aree chiave che dovrebbero essere coperte nel tuo business plan;

Riepilogo esecutivo e descrizioni della società : ci si aspetta che tu scriva il concetto della tua attività, le descrizioni della tua azienda, la dichiarazione di visione della tua azienda, la missione e dove si troverà la tua azienda e anche se intendi vendere franchising o aprire punti vendita in diversi città negli Stati Uniti d'America e in altre parti del mondo.
Altri componenti chiave che non dovrebbero mancare nel piano aziendale bancario sono l'offerta di prodotti, l'analisi SWOT, l'analisi della concorrenza, l'analisi / strategie di marketing e delle vendite, il mercato target, gli obiettivi di mercato, i prezzi, i costi e la proiezione finanziaria, la strategia di pubblicità e pubblicità, l'espansione e strategie di crescita, budget e start-up di generazione di capitale et al.

Quanto costa avviare una banca?

Il costo per avviare una banca è duplice; il costo di creazione della struttura degli uffici (comprese le filiali) e ovviamente la base di capitale. Ad esempio, se hai una base di capitale (capitale di classe 1) di 10 milioni, puoi accettare un deposito fino a $ 100 milioni. Quindi la natura e le dimensioni della banca che stai cercando di iniziare determineranno l'importo che dovresti raccogliere.

Per quanto riguarda i costi di creazione della struttura degli uffici, la vostra preoccupazione dovrebbe essere quella di garantire una buona struttura per uffici in un affollato quartiere degli affari; può essere costoso, ma questo è uno dei fattori che ti aiuterà a posizionare la tua banca per attirare il tipo di clienti con cui vorresti fare affari.

Quando si tratta di avviare una banca di piccole dimensioni, forse una banca di microfinanza / comunità, le seguenti spese dovrebbero guidarti;

La commissione totale per l'incorporazione dell'attività - $ 750.
Il budget per polizze assicurative, permessi e licenze - $ 10.000
L'importo necessario per acquisire una struttura per uffici adatta in un quartiere degli affari con un affitto di 6 mesi in anticipo (Ristrutturazione della struttura inclusa) - $ 50.000.
Il costo per attrezzare l'ufficio (computer, stampanti, fax, mobili, telefoni, casellari, gadget di sicurezza ed elettronica ecc.) - $ 5.000
Il costo del lancio del tuo sito Web ufficiale - $ 600
Budget per il pagamento di almeno 10 dipendenti per 3 mesi e bollette - $ 200.000
Spese aggiuntive (biglietti da visita, segnaletica, pubblicità e promozioni e altro) - $ 2.500
Base di capitale - 10 milioni di dollari
Varie - $ 10.000

Seguendo il rapporto degli studi di ricerca e fattibilità, avrai bisogno di circa 1, 5 milioni di dollari USA per costituire una banca su piccola scala (comunità o microfinanza) negli Stati Uniti d'America. Avrai bisogno di oltre 50 milioni di dollari USA per costituire con successo una banca di medie dimensioni.

Se stai pensando di avviare una banca di grandi dimensioni (banca d'investimento, banca ipotecaria e banca d'affari ecc.) Con diverse filiali in città chiave negli Stati Uniti, allora dovresti guardare al bilancio di oltre 100 milioni di dollari degli Stati Uniti.

Finanziare la tua banca

L'avvio di una banca di solito non è un'attività che un individuo può percorrere fino in fondo da solo, è sempre necessario invitare partner commerciali / investitori a riunire i contanti semplicemente perché l'importo richiesto per avviare una banca è uno scherzo.

Ecco alcune delle opzioni che puoi esplorare quando cerchi il capitale iniziale per la tua banca;

Raccogliere denaro dal risparmio personale e dalla vendita di azioni e proprietà personali
Raccolta di fondi da investitori e partner commerciali
Vendere azioni agli investitori interessati
Richiesta di prestito dalla propria banca / banche
Presentare la tua idea imprenditoriale e richiedere sovvenzioni aziendali e finanziamenti di seed da organizzazioni di donatori e angel investitori
Fonte di prestiti agevolati da parte di familiari e amici.

Scegliere una posizione adatta per la tua banca

La posizione è un fattore chiave che contribuisce al successo di qualsiasi attività commerciale. Se si commette l'errore di scegliere una sede sbagliata per la propria attività, è probabile che si fatica a far crescere l'azienda e, se non si presta attenzione, si potrebbe finire per chiudere il negozio a causa della mancanza di patrocinio.

Quindi, se stai cercando un luogo per iniziare, banca, allora dovresti essere disposto a pagare esperti per aiutarti a condurre studi di fattibilità approfonditi e sondaggi di mercato; dovrebbero andare là fuori per svolgere ricerche.

Senza dubbio uno dei luoghi adatti per una banca è il luogo con attività commerciali sane e fiorenti; un posto dove c'è un flusso di cassa costante. Luoghi come mercati, centri commerciali e distretti degli affari e altri sono adatti per individuare una banca.

Questi sono alcuni dei fattori che dovresti considerare prima di scegliere una sede per la tua banca;

La demografia del luogo
La natura delle attività commerciali nel luogo
Il potere d'acquisto della residenza del luogo
Accessibilità della posizione
Il numero di banche nella posizione
Le leggi e le normative locali nella comunità / stato
Traffic, parking and security et al

Avvio di una banca - Dettagli tecnici e di personale

Se stai pensando di avviare una banca, allora dovresti cercare di assumere esperti di TIC per aiutarti a sviluppare la tua applicazione software, piattaforma Internet sicura e sistema di pagamento online (online banking et al), buon sistema di mobile banking e carte bancomat sicure, bancomat e POS machines et al. Queste sono alcune delle cose tecniche che devi essere pronto a risolvere prima di avviare con successo la tua banca. Dovresti anche considerare l'installazione di dispositivi di sicurezza (porte di sicurezza e telecamere a circuito chiuso e così via) in tutto il tuo impianto bancario.

Quando si tratta di scegliere tra l'affitto e il leasing di uno spazio ufficio, la dimensione dell'organizzazione che si desidera costruire e l'intero budget per l'azienda dovrebbe influenzare la vostra scelta. Se stai cercando di gestire una banca standard, allora dovresti considerare l'opzione di leasing o di acquisto diretto di una struttura per la tua banca; quando si affitta o si acquista su una proprietà, si sarà in grado di lavorare con una pianificazione a lungo termine.

Se stai cercando di avviare la tua banca, dovresti essere pronto ad assumere solo le mani migliori che puoi trovare nel settore per occupare posizioni di gestione chiave. È possibile assumere tirocinanti per occupare alcune delle posizioni più basse purché si faccia spazio per l'addestramento adeguato per loro.

In media, ci si aspetta che alcuni ruoli chiave siano occupati da professionisti esperti. Ruoli chiave come Amministratore Delegato, Controllore finanziario, Gestione filiali / banche, Dirigenti bancari, Dirigenti di marketing, Responsabile ICT e Responsabile relazioni con i clienti e altri

Il processo di produzione coinvolto nel settore bancario

Per quanto riguarda il processo di produzione coinvolto nel settore bancario, ci sono variazioni ed è dipendente dal tipo di banca che si sceglie di gestire.

Ad esempio, se si sceglie di gestire una banca commerciale, ogni volta che si apre la propria banca per affari, si prevede che i clienti entrino per depositare contanti, effettuare prelievi o trasferire denaro e così via. Queste sono le attività regolari che si svolgono in una sala di banche commerciali.

Avvio di una banca - Il piano di marketing

Idee e strategie di marketing per la tua banca

Ciò che fa crescere il settore bancario è l'innovazione e i prodotti che hanno da offrire. L'avvio e la gestione di una banca richiedono un marketing aggressivo. Non c'è da stupirsi che quelli nell'unità di marketing nel settore bancario siano il tipo di dipendenti che possono essere facilmente promossi quando raggiungono e superano i loro obiettivi. Quindi, per rimanere a galla nel settore bancario, devi essere pronto a spendere buoni soldi nella pubblicità e nella promozione della tua banca. I tuoi dipartimenti di marketing e pubblicità devono presentare nuove innovazioni e prodotti in grado di attirare l'attenzione dei tuoi potenziali clienti.

Pertanto, quando stai elaborando le tue idee e strategie di marketing per la tua banca, assicurati di creare un profilo personale e aziendale convincente che deve includere il profilo del consiglio di amministrazione e del team di gestione. La verità è che se hai un professionista onesto, affidabile e di successo nel tuo consiglio, i clienti possono facilmente fidarsi di te con i loro soldi guadagnati duramente.

Ecco alcune delle piattaforme che puoi utilizzare per commercializzare la tua attività bancaria;

Presenta la tua attività inviando lettere introduttive a fianco della tua brochure agli investitori e alle organizzazioni aziendali
Pubblicizza la tua attività su riviste specializzate e renditi disponibile per talk show relativi al settore bancario e sessioni interattive su TV e radio)
Elenca la tua attività su directory / pagine gialle locali (sia online che offline)
Partecipare a mostre, seminari e fiere aziendali et al
Sfrutta su Internet per promuovere la tua attività
Unisciti alle camere di commercio locali intorno a te con l'obiettivo principale di creare reti e commercializzare la tua banca.
Impegnare i servizi di dirigenti di marketing e sviluppatori di imprese per effettuare marketing diretto

Possibili strategie competitive per vincere i tuoi concorrenti nel settore bancario

Non c'è dubbio che la concorrenza nel settore bancario è ai massimi livelli negli Stati Uniti d'America e forse nella maggior parte dei paesi con un sacco di banche. Quindi, se hai intenzione di costruire una banca forte e sana, devi inventare strategie creative per superare in astuzia i tuoi concorrenti nel settore.

Innanzitutto, è necessario assicurarsi che la consegna del servizio clienti sia di prim'ordine; la verità è che i clienti si recheranno sempre in qualsiasi luogo in cui sono certi di ottenere il meglio dai servizi ai clienti. Oltre al servizio clienti di prim'ordine, ci si aspetta anche che i sistemi e i processi siano fluidi ed efficienti, soprattutto se si è coinvolti nell'online banking e nel mobile banking.

Possibili modi per aumentare la fidelizzazione dei clienti per una banca

Se vuoi rimanere competitivo e continuare ad aumentare la fidelizzazione dei clienti, devi essere creativo e cercare sempre modi per superare in astuzia i tuoi concorrenti nel settore. È un dato di fatto, se riesci a chiudere con successo le porte sul retro e assicurarti di trattenere almeno il 60 percento dei tuoi clienti, allora la tua attività può essere considerata sana e prospera.

Alcuni dei modi possibili per aumentare la fidelizzazione dei clienti è che devi lavorare per offrire incentivi ai tuoi clienti tramite promozioni e omaggi.

Il servizio clienti deve essere di prim'ordine e le applicazioni software CRM devono essere efficacemente massimizzate in modo da essere in contatto con tutti i clienti.

Strategie per aumentare la consapevolezza del marchio della tua banca e creare un'identità aziendale

Il settore bancario, proprio come qualsiasi altro business, richiede l'hype mediatico per convincere le persone ad acquistare nel marchio.

Il tuo marchio ha a che fare con il modo in cui le persone ti percepiscono, motivo per cui dovresti essere intenzionale quando si tratta di comunicare e promuovere il tuo marchio. Nel promuovere il tuo marchio e la tua identità aziendale, dovresti fare leva su supporti sia cartacei che elettronici. È un dato di fatto, è conveniente utilizzare piattaforme di social media per promuovere i tuoi marchi, inoltre è abbastanza efficace.

Ecco le piattaforme su cui puoi sfruttare per creare consapevolezza del marchio della tua banca e per promuovere la tua identità aziendale sul mercato;

Inserire annunci pubblicitari su emittenti televisive nazionali, stazioni radio e giornali / riviste
Esegui il tuo programma TV speciale
Sponsorizzare programmi comunitari pertinenti
Sfruttare le piattaforme Internet e social media come; Instagram, Facebook, Badoo, YouTube, Twitter et al
Installa i tuoi Billboard in posizioni strategiche
Partecipa al road show di volta in volta
Distribuire di tanto in tanto volantini e volantini ad aree mirate
Invia lettere di presentazione a multinazionali, ambasciate e organizzazioni e reti della Diaspora nella tua zona
Incoraggiare l'uso del passaparola soprattutto da parte di clienti fedeli
Assicurati che tutti i tuoi veicoli siano marchiati con il logo della tua azienda
Assicurarsi che tutti i dipendenti indossino le camicie con marchio una volta alla settimana durante l'orario di lavoro

Suggerimenti per gestire la tua banca con successo

La verità è che, indipendentemente dal tipo di attività che gestisci, la tua capacità di mettere tutti i membri del tuo team sulla stessa pagina in ogni momento è una delle chiavi di cui hai bisogno per gestire con successo l'organizzazione.

In qualità di amministratore delegato o presidente di una banca, è tua responsabilità dare una direzione all'azienda. Parte di ciò che devi fare è assicurarti di creare tempo per le riunioni dell'ufficio; un momento in cui si discutono sfide, feedback, proiezioni e questioni rilevanti. Gli incontri possono essere giornalieri, una volta alla settimana, due volte alla settimana o una volta al mese. La linea di fondo è che ci dovrebbero essere incontri coerenti nella tua organizzazione.

Effettuare valutazioni periodiche e formare i tuoi dipendenti ti aiuterà a gestire la tua organizzazione in modo efficace. Incoraggia i tuoi dipendenti a perseguire le certificazioni nelle loro varie aree di specializzazione; aiuterà il profilo della tua organizzazione e ovviamente aiuterà le persone. Puoi scegliere di sponsorizzare in tutto o in parte alcune delle certificazioni.

Infine, dovresti tenere le porte aperte per i suggerimenti dei membri del tuo team e dei tuoi clienti. È molto importante premiare le prestazioni eccellenti nella tua organizzazione; farà molto per incoraggiare una sana competizione nella tua organizzazione.