Hai una carriera o un'attività? Hai pensato al tipo di vita che vorresti vivere quando non hai più la forza di lavorare?
Se non hai preso in seria considerazione nessuna di queste domande poste sopra, allora potresti perdere qualcosa. Vale la pena sapere che è fondamentale avere una preparazione adeguata alla pensione che ti darebbe tranquillità e divertimento quando arriverà davvero il momento della pensione. È un dato di fatto, non è necessario attendere fino a quando si sta per andare in pensione prima di iniziare a cercare un consulente finanziario. Il momento migliore per iniziare a prepararsi per la pensione è oggi.
Ci sono un sacco di consulenti finanziari in città e devi sapere che non puoi semplicemente andare là fuori per impegnare i tuoi piani pensionistici con chiunque. Prenditi del tempo per cercare tutti i consulenti finanziari per la pensione che puoi trovare e selezionarli uno dopo l'altro in base alle tue preferenze prima di fare la tua scelta. Questi 7 consigli infallibili sono qui per guidarti nella scelta di un buon consulente finanziario che si adatterà ai tuoi piani pensionistici.
Come scegliere il miglior consulente finanziario per la pensione
1. Scegli un pianificatore finanziario certificato (CFP® Professional )
La prima cosa da tenere in considerazione quando si acquista un consulente finanziario per la pensione è la qualifica della persona. Un consulente finanziario professionale e competente dovrebbe avere l'obbligo di ottenere la certificazione richiesta per esercitare nel proprio settore. Assicurati di scegliere un pianificatore finanziario certificato. Mentre alcuni consulenti finanziari operano senza questa certificazione, la cosa più ideale è convincere qualcuno che si è preso la briga di passare attraverso il processo di 2 anni per diventare un consulente finanziario certificato. Oltre a ciò, puoi anche considerare quelli che sono Registered Investment Advisor (RIA), Accredited Investment Fiduciary (AIF) e Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC).
2. Scegli un consulente finanziario esperto
Se non desideri affidare le riparazioni e la manutenzione della tua automobile a un meccanico inesperto, perché dovresti fare lo stesso con il tuo piano di pensionamento finanziario? Dovresti assicurarti di scegliere un consulente finanziario con una buona esperienza nel suo campo. Scegli un consulente finanziario che nel tempo ha dimostrato il suo valore nel settore. Puoi fare questo chiedendo alle persone che hanno percorso questo percorso di essere sicuro di ottenere il meglio.
3. Verificare la presenza di buoni registri di investimento
Dal momento che il tuo contributo finanziario di vecchiaia sarà investito per tuo conto, è estremamente importante che tu consideri un consulente finanziario che ha buoni risultati con gli investimenti. Quando ti avvicini a un consulente finanziario, chiedi di vedere i loro record di investimento, se non riesci a interpretarlo, cerca qualcuno che possa farlo. Quando confermerai i registri degli investimenti dei tuoi potenziali consulenti finanziari, ti assicurerai di mantenere i tuoi risparmi in pensione in mani testate, affidabili e affidabili che ti lascerebbero tranquilli e sognano di andare in pensione.
4. Controllare la loro struttura di compensazione
Molto più che assicurarti di scegliere un consulente finanziario che puoi permetterti, assicurati che il piano di pagamento sia buono. Dovresti anche fare in modo di scegliere quello che ha una struttura di compensazione adatta a te. Prima di firmare un contratto con un consulente finanziario, assicurati di richiedere di vedere la loro struttura di compensazione. Non fare una scelta fino a quando non sei soddisfatto di come otterrai i tuoi rendimenti sugli investimenti quando sei in pensione.
5. Scegliere un consulente finanziario con buona etica del servizio clienti
Quando acquisti un consulente finanziario per la tua pensione, scegli quello che ha una buona etica del servizio clienti. La verità è che chiunque scegli come consulente finanziario avrebbe accesso ad alcuni dei tuoi problemi di salute, familiari e personali. Non vuoi scegliere un consulente in grado di fornire liberamente informazioni sulla tua salute, la tua famiglia o le sfide personali al pubblico. Ci vuole un professionista di base e disciplinato per sapere come mantenere le sfide delle persone che hanno privato solo a se stesse senza che un terzo ne sia a conoscenza.
6. Scegli un consulente finanziario di cui ti puoi fidare
Devi solo scegliere un consulente finanziario di cui ti puoi fidare perché molto più che affidare le tue finanze alle loro cure, dovrai anche affidare la qualità della vita che dovresti vivere dopo la pensione nelle loro cure. La verità è che chiunque può rappresentare un consulente finanziario purché abbia i soldi per ottenere la licenza necessaria per esercitarsi. Anche un criminale che non è mai stato accusato di alcun crimine finanziario può anche affermare di essere un consulente finanziario. Assicurati di controllare i loro record passati in modo da non essere vittima di alcun truffatore là fuori in cerca di persone da ingannare.
7. Scegli quello che ti puoi permettere
Senza dubbio ci sono vari pianificatori finanziari là fuori con commissioni di servizio diverse e commissioni e schemi di contribuzione diversi. Dal momento che non stai competendo con nessuno tranne te stesso, dovresti sentirti a tuo agio nel scegliere un consulente finanziario che ti puoi permettere. Non ha senso allungare il budget finanziario per riuscire a far fronte ai piani pensionistici. Questo è il motivo per cui è consigliabile iniziare a pianificare già dal primo lavoro.
Il modo più semplice per fare un'ottima scelta quando hai un sacco di opzioni è sapere esattamente cosa stai cercando prima di uscire per iniziare a fare acquisti. Se non si dispone di una conoscenza pre-informata del tipo di consulente finanziario che si desidera per i piani di pensionamento, è probabile che si cada nelle mani sbagliate. Tuttavia, se prendi il tuo tempo per seguire i 7 suggerimenti discussi sopra, insieme ad altre informazioni che potresti raccogliere attraverso la tua ricerca personale, avrai sicuramente un consulente finanziario che si adatterebbe perfettamente ai tuoi piani pensionistici.