Stai per avviare un'attività di coaching finanziario? Se SÌ, ecco un modello di business plan di coaching finanziario completo di esempio e un rapporto di fattibilità che puoi utilizzare GRATUITAMENTE .
Bene, quindi abbiamo considerato tutti i requisiti per avviare un'attività di coaching finanziario. Lo abbiamo anche approfondito analizzando e redigendo un modello di piano di marketing di coaching finanziario di esempio supportato da idee di guerrilla marketing per le società di coaching finanziario. Passiamo quindi alla sezione di pianificazione aziendale.
Perché avviare un'attività di coaching finanziario?
Se sei già nel settore finanziario o hai una laurea o un background in finanza, puoi costruire una carriera come consulente finanziario certificato o allenatore stabilendo una società di coaching finanziario. Diventare un consulente finanziario certificato o un allenatore vale la pena perseguire se davvero si vuole guadagnare molto nel settore finanziario.
Le statistiche indicano che ci sono circa 272.000 consulenti / coach finanziari certificati negli Stati Uniti. In media, lo stipendio annuo per i consulenti finanziari negli Stati Uniti è di $ 67.520. Il dieci percento più basso in questo campo ha guadagnato meno di $ 32.280 e il dieci percento più alto ha guadagnato più di $ 187.200 quell'anno.
Potete essere certi che i vostri servizi saranno sempre richiesti da quelle piccole imprese, organizzazioni aziendali e individui che non possono permettersi di assumere i servizi di consulenti finanziari affermati. Sanno che li farebbe risparmiare sui costi e una cosa positiva è che puoi gestire fino a 20 clienti alla volta a seconda di quanto sei organizzato e laborioso.
Se sei interessato ad avviare una società di coaching finanziario, allora dovresti essere pronto a condurre approfonditi studi di fattibilità e sondaggi di mercato prima di impegnare le tue risorse. A parte un approfondito studio di fattibilità e un'indagine di mercato, uno dei documenti importanti che aiuteranno il successo dell'azienda è un piano aziendale praticabile.
Di seguito è riportato un esempio di modello di business plan di coaching finanziario che può aiutarti a scrivere con successo il tuo business plan con poco o nessun stress.
Un modello di business plan della società di coaching finanziario di esempio
- Panoramica del settore
La società di coaching finanziario opera nel settore della pianificazione e della consulenza finanziaria e gli stabilimenti di questo settore forniscono pianificazione finanziaria, consulenza e gestione patrimoniale a privati e clienti commerciali. I coach finanziari offrono anche altre attività come la gestione del portafoglio, la pianificazione della protezione e i servizi di intermediazione.
Si noti che il settore della pianificazione finanziaria e della consulenza non include società di fondi comuni di investimento, hedge fund, broker di sconto, broker assicurativi o altre società che forniscono questi servizi.
Coach finanziari o consulenti, a seconda dei casi, possono fornire una moltitudine di prodotti e servizi. Per qualificarsi per l'inclusione in questo settore, questi prodotti e servizi devono essere forniti nel contesto di un piano finanziario scritto, che è il prodotto principale di questo settore.
In effetti, secondo la Investment Advisers Association, una stima di due terzi delle imprese registrate presso la Securities and Exchange Commission non è impegnata in attività diverse dalla consulenza finanziaria. I fornitori di pianificazione finanziaria utilizzano strumenti per identificare la situazione attuale di un cliente e gli obiettivi futuri e quindi propone raccomandazioni per raggiungere tali obiettivi.
Il settore della pianificazione e consulenza finanziaria di cui fa parte la società di coaching finanziario è un fiorente settore dell'economia degli Stati Uniti d'America e l'industria genera oltre $ 55 miliardi ogni anno da oltre 51, 73 società di coaching finanziario registrate e autorizzate sparse in tutto gli Stati Uniti d'America.
L'industria è responsabile dell'occupazione di oltre 141.733 persone. Gli esperti prevedono che l'industria crescerà a un tasso annuo del 5, 4 per cento tra il 2013 e il 2018. È importante affermare che Ameriprise Financial Inc., Bank of America e Morgan Stanley Wealth Management sono le organizzazioni con la quota maggiore del mercato nel settore.
Un recente rapporto pubblicato da IBISWorld mostra che la crescita nel settore della pianificazione e consulenza finanziaria si è aggravata rapidamente nei cinque anni fino al 2018. I consulenti generano entrate in vari modi, tra cui commissioni di pianificazione finanziaria, commissioni di investimento, commissioni assicurative e altre commissioni.
Negli ultimi cinque anni, la crescita economica e l'aumento dell'occupazione hanno spinto l'industria verso l'alto. Nel corso dei cinque anni fino al 2023, si prevede che le entrate continueranno ad aumentare man mano che i mercati finanziari migliorano.
IBISWorld prevede che il numero crescente di famiglie benestanti e l'aumento dei mercati azionari aiuteranno ad aumentare le attività totali gestite per l'industria e ad aumentare i ricavi generati dalle commissioni addebitate sul valore delle attività gestite.
Alcuni dei fattori che incoraggiano gli imprenditori ad avviare la propria attività di coaching finanziario sono che l'azienda ha requisiti di accesso di basso livello e può essere avviata con pochissimo capitale soprattutto se si sceglie di iniziare comodamente da casa.
Infine, con l'attività di coaching finanziario, puoi permetterti di collaborare con altre piccole aziende che si occupano di servizi finanziari e di investimento. Puoi collaborare con società di fondi comuni di investimento, hedge fund, broker di sconto, broker assicurativi o altre società. La linea di fondo è che se disponi di una rete solida e sei ben posizionato, puoi effettivamente massimizzare la tua attività di servizi di coaching finanziario.
Piano aziendale di coaching finanziario - Riepilogo esecutivo
Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC è una società di consulenza e pianificazione finanziaria registrata e autorizzata. L'attività avrà sede nella Virginia dell'ovest - Charleston e siamo in grado di garantire una struttura per uffici ben posizionata e standard in uno dei complessi di uffici più frequentati della Virginia dell'ovest.
Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC è una società di servizi di coaching finanziario incentrata sul cliente e orientata ai risultati che offre servizi di ampia base come coaching finanziario generale, pianificazione e gestione finanziaria aziendale e governativa, pianificazione e consulenza finanziaria personale, gestione degli investimenti personali e altri servizi correlati come la gestione del portafoglio, la pianificazione della protezione e i servizi di intermediazione a un costo accessibile.
Offriremo servizi di coaching finanziario professionale a tutti i nostri clienti a livello locale, statale, nazionale e internazionale. Faremo in modo di lavorare sodo per soddisfare e superare le aspettative dei nostri clienti ogni volta che assumono i nostri servizi.
Alla Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC, l'interesse superiore del nostro cliente verrebbe sempre al primo posto e tutto ciò che facciamo sarà guidato dai nostri valori e dall'etica professionale. Garantiremo l'assunzione di professionisti con esperienza nel settore del coaching finanziario.
Carl Montana® Financial Coaching Firm dimostrerà in ogni momento il suo impegno per la sostenibilità, sia individualmente che come azienda, partecipando attivamente alle nostre comunità e integrando pratiche commerciali sostenibili ove possibile. Garantiremo di essere responsabili secondo i più alti standard soddisfacendo le esigenze dei nostri clienti in modo preciso e completo.
Il nostro piano è di posizionare l'azienda in modo da diventare uno dei principali marchi di coaching finanziario in tutta la West Virginia - Charleston, e anche essere tra i primi 10 coaching finanziari con pianificazione e consulenti finanziari negli Stati Uniti d'America tra i primi 10 anni di attività.
Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC è di proprietà di Carl Montana. Carl ha una laurea in Economia presso l'Università della California; e un MBA presso la Booth School of Business dell'Università di Chicago. Carl, originario di Utica-Roma, New York, è stato inizialmente assunto come analista finanziario per una delle principali banche di investimento negli Stati Uniti prima di andare avanti per raccogliere importanti esperienze nel settore della pianificazione finanziaria e della consulenza.
Carl è membro del Certified Planners Board, della National Association of Insurance and Financial Advisors, della Financial Planning Association e della National Association of Personal Financial Advisors.
- Le nostre offerte di prodotti e servizi
La Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC offrirà una varietà di servizi. La nostra intenzione di avviare la nostra società di coaching finanziario è quella di lavorare con privati, famiglie, organizzazioni più piccole (start-up e negozi di mamme e pop) e anche con organizzazioni aziendali ben consolidate che vorrebbero esternalizzare i loro problemi di pianificazione finanziaria e consulenza ai professionisti.
Le nostre offerte commerciali sono elencate di seguito;
- Servizi di coaching finanziario generale
- Pianificazione e gestione finanziaria delle imprese e del governo
- Pianificazione e consulenza finanziaria personale
- Gestione degli investimenti personali
- Servizi di consulenza in investimenti finanziari basati su commissioni
- Servizi di pianificazione finanziaria
- Altri servizi finanziari come la gestione del portafoglio, la pianificazione della protezione e i servizi di intermediazione
La nostra dichiarazione di visione
La nostra visione è quella di costruire un marchio di coaching finanziario che diventerà la scelta numero uno per gli individui, le piccole imprese e i clienti aziendali in tutta la West Virginia - Charleston.
- La nostra dichiarazione di missione
La nostra missione è fornire servizi di coaching finanziario professionale, affidabile, di fiducia e orientato ai risultati, che aiuti le persone, le startup, l'organizzazione aziendale e le organizzazioni senza scopo di lucro a raggiungere i propri obiettivi finanziari e gestire efficacemente la propria finanza e le preoccupazioni correlate.
- La nostra struttura aziendale
Di norma, ci saremmo accordati per due o tre membri del personale, ma nell'ambito del nostro piano di costruzione di una società di coaching finanziario standard nella Virginia dell'ovest - Charleston, abbiamo perfezionato i piani per ottenerlo fin dall'inizio, motivo per cui lo faremo assicurare che abbiamo dipendenti competenti, onesti e operosi. Di seguito è riportata la struttura aziendale che costruiremo per la società di coaching finanziario Carl Montana®;
- Amministratore delegato
- Coach finanziari / Pianificatori e consulenti finanziari
- Amministratore e responsabile risorse umane
- Dirigente Marketing e Vendite
- Contabile
- Dirigente dell'assistenza clienti / addetto alla reception
Ruoli e responsabilità
Amministratore delegato:
- Aumenta l'efficacia della gestione reclutando, selezionando, orientando, formando, istruendo, consigliando e disciplinando i dirigenti; comunicare valori, strategie e obiettivi; assegnazione di responsabilità; pianificare, monitorare, valutare i risultati del lavoro e sviluppare incentivi
- Crea, comunica e implementa la visione, la missione e la direzione generale dell'organizzazione, vale a dire guidando lo sviluppo e l'implementazione della strategia complessiva dell'organizzazione.
- Responsabile per la fissazione dei prezzi e la firma di affari
- Responsabile di fornire indicazioni per l'azienda
- Responsabile della firma di assegni e documenti per conto dell'azienda
- Valuta il successo dell'organizzazione
Coach finanziari / Pianificatori e consulenti finanziari
- Responsabile della gestione di servizi che ruotano attorno a coaching finanziario generale, pianificazione e gestione finanziaria aziendale e governativa, pianificazione e consulenza finanziaria personale, gestione degli investimenti personali, servizi di consulenza in investimenti finanziari a pagamento, servizi di pianificazione finanziaria e altri servizi finanziari correlati
- Gestisce qualsiasi altro servizio assegnato dalla ditta
Amministratore e responsabile risorse umane
- Responsabile della supervisione del buon funzionamento delle risorse umane e delle attività amministrative per l'organizzazione
- Mantiene le forniture per ufficio controllando le scorte; effettuare e spedire gli ordini; valutazione di nuovi prodotti.
- Assicura il funzionamento delle apparecchiature completando i requisiti di manutenzione preventiva; richiedere riparazioni.
- Definisce le posizioni lavorative per il reclutamento e la gestione del processo di intervista
- Esegue l'induzione per i nuovi membri del team
- Responsabile della formazione, valutazione e valutazione dei dipendenti
- Responsabile per l'organizzazione di viaggi, riunioni e appuntamenti
- Supervisiona il regolare svolgimento delle attività quotidiane in ufficio.
Dirigente Marketing e Vendite
- Identifica, assegna le priorità e raggiunge nuovi partner, opportunità commerciali e altro
- Scrive documenti di proposta vincenti, negozia commissioni e tariffe in linea con la politica aziendale
- Responsabile della gestione di ricerche commerciali, sondaggi e studi di fattibilità per i clienti
- Documenta tutti i contatti e le informazioni dei clienti
- Rappresenta l'azienda in incontri strategici
- Aiuta ad aumentare la crescita dell'azienda
Contabile
- Responsabile della preparazione di report finanziari, budget e rendiconti finanziari per l'organizzazione
- creare report dalle informazioni relative alle transazioni finanziarie registrate dal contabile
- Prepara il conto economico e il bilancio utilizzando il bilancio di verifica e i registri preparati dal contabile.
- Fornisce ai dirigenti analisi finanziarie, budget di sviluppo e report contabili
- Responsabile delle previsioni finanziarie e dell'analisi dei rischi.
- Esegue la gestione di cassa, contabilità generale e rendicontazione finanziaria per una o più proprietà.
- Responsabile dello sviluppo e della gestione di sistemi e politiche finanziarie
- Responsabile della gestione delle buste paga
- Garantire il rispetto della legislazione fiscale
- Gestisce tutte le transazioni finanziarie per l'azienda
- Serve come revisore interno della società
Dirigente del servizio clienti / addetto alla reception
- Accoglie gli ospiti e i clienti salutandoli di persona o al telefono; rispondere o dirigere richieste.
- Garantisce che tutti i contatti con i clienti (e-mail, walk-in center, SMS o telefono) forniscano al cliente un'esperienza di servizio clienti personalizzata di altissimo livello
- Attraverso l'interazione con i clienti al telefono, sfrutta ogni opportunità per creare l'interesse del cliente per i prodotti e i servizi dell'azienda
- Resta costantemente al passo con le nuove informazioni sulle campagne promozionali dell'azienda ecc. Per garantire ai clienti informazioni accurate e utili
- Riceve pacchi / documenti per l'azienda
- Distribuisce mail nell'organizzazione
- Gestisce qualsiasi altro compito assegnato dal gestore della linea
Piano aziendale di coaching finanziario - Analisi SWOT
Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC ha assunto i servizi di un professionista nel campo della consulenza aziendale e della strutturazione per assistere l'azienda nella costruzione di una società di servizi di coaching finanziario ben strutturata che possa competere favorevolmente nel settore.
Parte di ciò che il team di consulente aziendale ha fatto è stato lavorare con la direzione della nostra organizzazione nel condurre un'analisi SWOT per noi. Ecco un riassunto del risultato dell'analisi SWOT condotta per conto della Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC;
- Forza:
Il track record del nostro partner senior e, naturalmente, le abilità che il nostro team accuratamente selezionato porterà al tavolo conterà sicuramente come forza per noi. Siamo inoltre fiduciosi del fatto che la posizione del nostro ufficio è un vantaggio per la nostra attività, poiché siamo situati in uno dei complessi di uffici più frequentati della Virginia Occidentale.
- Debolezza:
Come nuova società di coaching finanziario, la nostra organizzazione potrebbe impiegare del tempo per entrare nel mercato e ottenere l'accettazione soprattutto da parte dei clienti aziendali nel settore già saturo del coaching finanziario; questa è forse la nostra principale debolezza. Quindi, potremmo anche non avere i soldi richiesti per dare alla nostra attività il tipo di pubblicità che avremmo amato.
- Opportunità:
Le opportunità disponibili per le società di coaching finanziario sono illimitate. È un dato di fatto, l'aumento dell'occupazione e del reddito disponibile hanno aumentato la domanda dei consumatori per servizi di coaching e pianificazione finanziaria. Si noti che una maggiore incertezza degli investitori ha dato origine a un maggior numero di consumatori in cerca di servizi di coach e pianificatori finanziari e anche i mercati a reddito fisso dovrebbero spingere i ricavi per il settore della pianificazione e della consulenza finanziaria. Come azienda di servizi di coaching finanziario standard, siamo pronti a sfruttare ogni opportunità che ci si presenta.
- Minaccia:
Alcune delle minacce che probabilmente affronteremo come società di coaching finanziario che opera negli Stati Uniti sono politiche governative sfavorevoli, l'arrivo di un concorrente nella nostra sede operativa e una recessione economica globale che di solito influisce sul potere di acquisto / spesa. Non c'è praticamente nulla che possiamo fare riguardo a queste minacce se non essere ottimisti sul fatto che le cose continueranno a funzionare per il nostro bene.
Piano aziendale di coaching finanziario - ANALISI DEL MERCATO
- Trend di mercato
IBISWorld ha recentemente pubblicato un rapporto che sottolinea che negli ultimi cinque anni molti consumatori esperti di Internet si sono rivolti a un numero crescente di servizi online gratuiti, danneggiando le entrate del settore. Il rapporto afferma inoltre che il debito aggregato delle famiglie è lentamente diminuito nel corso del periodo, insieme al tasso di disoccupazione nazionale, riducendo la necessità di servizi per l'industria. Le entrate per il settore del coaching finanziario continueranno a diminuire nei cinque anni fino al 2020.
Man mano che l'economia migliora e il tasso di disoccupazione continua a diminuire, i livelli del debito dei consumatori dovrebbero crescere a un ritmo più lento. Di conseguenza, ci sarà un margine più ristretto per la crescita dei servizi di coaching finanziario nei prossimi anni. Si noti che fattori esterni come il reddito disponibile pro capite e l'età media della popolazione influenzeranno le prestazioni nel settore della pianificazione finanziaria e della consulenza.
Senza dubbio, il panorama del settore della pianificazione finanziaria e dei consulenti ha iniziato a cambiare, con le preferenze dei consumatori che tendono sempre più verso gli stabilimenti che offrono opzioni online. Andando avanti, aumentando la penetrazione dei prodotti e, naturalmente, una base clienti in espansione dovrebbe guidare la crescita del settore.
Infine, gli operatori di questo settore dovrebbero assicurarsi di ottenere tutte le testimonianze che possono e pubblicarle sul loro sito Web e sui materiali promozionali. Questo di solito fa molto per dare loro credibilità e anche per attirare più clienti.
- Il nostro mercato di riferimento
La composizione demografica e psicografica di coloro che hanno bisogno dei servizi di fornitori di servizi di coaching finanziario attraversa sia le piccole che le grandi aziende e anche i singoli clienti. Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC inizialmente servirà le piccole e medie imprese, ma ciò non ci impedisce in alcun modo di crescere per competere con le principali società di coaching finanziario negli Stati Uniti.
Il nostro mercato di riferimento attraversa aziende di diverse dimensioni e settori. Stiamo entrando nel settore con un concetto di business che ci consentirà di lavorare con le piccole imprese e le grandi aziende nella Virginia occidentale e nei dintorni - Charleston e altre città degli Stati Uniti d'America. Di seguito è riportato un elenco delle aziende e organizzazioni per le quali abbiamo progettato in modo specifico i nostri prodotti e servizi;
- Famiglie e singoli clienti
- ONG
- Blue Chips Companies
- Organizzazioni aziendali
- Partiti politici / politici
- Alberghi e ristoranti
- Scuole (scuole superiori, università e università)
- Organizzazioni sportive
- Imprenditori e startup
Il nostro vantaggio competitivo
Il livello di concorrenza nel settore dipende in gran parte dalla posizione dell'azienda e, naturalmente, dalla nicchia dei servizi di coaching finanziario. Se riesci a creare con successo un'identità di marchio unica per la tua azienda o ritagliare un mercato unico, probabilmente sperimenterai meno concorrenza.
Sebbene la concorrenza nel settore del coaching finanziario non sia solo all'interno degli stessi fornitori di servizi, ma anche di altri attori nel settore della pianificazione finanziaria e dei consulenti. Ad esempio, ora è più facile per le società di fondi comuni di investimento, hedge fund, broker di sconto, broker assicurativi o altre società finanziarie offrire servizi di coaching finanziario per i propri clienti.
Siamo abbastanza consapevoli del fatto che essere altamente competitivi nel settore significa che dovremmo essere in grado di fornire servizi orientati ai risultati, i nostri clienti dovrebbero essere in grado di sperimentare una notevole differenza con il miglioramento dei loro rating del credito e dovremmo essere in grado di soddisfare le aspettative dei clienti .
Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC potrebbe essere un nuovo operatore nel settore, ma il nostro personale di gestione è composto da professionisti di base, ha la licenza e è coach e consulenti finanziari altamente qualificati negli Stati Uniti.
Infine, i nostri dipendenti saranno ben curati e il loro pacchetto benessere sarà tra i migliori all'interno della nostra categoria nel settore, il che significa che saranno più che disposti a costruire il business con noi e aiutare a raggiungere i nostri obiettivi prefissati e raggiungere tutti i nostri obiettivi.
Piano aziendale di coaching finanziario - STRATEGIA DI VENDITA E MARKETING
Siamo consapevoli del fatto che ci sono rigide competizioni tra i fornitori di servizi di coaching finanziario negli Stati Uniti d'America; quindi siamo stati in grado di assumere alcuni dei migliori sviluppatori aziendali per gestire le nostre vendite e marketing.
Il nostro team di vendita e marketing sarà reclutato in base alla loro vasta esperienza nel settore e sarà formato su base regolare in modo da essere attrezzato per raggiungere i loro obiettivi e l'obiettivo generale dell'organizzazione.
Il nostro obiettivo è far crescere la nostra società di coaching finanziario per diventare una delle 10 principali società di coaching finanziario negli Stati Uniti d'America, motivo per cui abbiamo delineato strategie che ci aiuteranno a sfruttare il mercato disponibile e crescere per diventare una forza importante fare i conti non solo nella Virginia dell'ovest - Charleston, ma anche in altre città degli Stati Uniti d'America.
Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC intende utilizzare le seguenti strategie di marketing e vendita per attirare i clienti;
- Presenta la nostra attività inviando lettere introduttive a fianco della nostra brochure a organizzazioni aziendali, scuole, famiglie, tribunali e portatori di interessi chiave nella Virginia occidentale e in altre città degli Stati Uniti d'America.
- Prontezza nell'offerta di contratti di coaching finanziario di celebrità e organizzazioni di cooperazione
- Pubblicizza la nostra attività su riviste, giornali, TV e stazioni radio pertinenti legali e commerciali.
- Elencare la nostra attività sugli annunci delle pagine gialle (directory locali)
- Partecipare a importanti esposizioni legali e commerciali internazionali e locali, seminari e fiere commerciali et al
- Creare pacchetti diversi per diverse categorie di clienti (startup e organizzazioni aziendali consolidate) al fine di lavorare con i loro budget e fornire comunque servizi di qualità a loro
- Sfruttare su Internet per promuovere la nostra attività
- Coinvolgere l'approccio del marketing diretto
- Incoraggiare il marketing del passaparola da parte di clienti fedeli e soddisfatti
- Unisciti alle camere di commercio e industrie locali con l'obiettivo di commercializzare i nostri servizi.
Fonti di reddito
Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC è stata fondata con l'obiettivo di massimizzare i profitti nel settore della pianificazione finanziaria e dei consulenti e faremo in modo di fare tutto il possibile per attirare i clienti su base regolare. Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC genererà entrate offrendo i seguenti servizi per singoli clienti, startup, ONG e organizzazioni aziendali;
- Coaching finanziario generale
- Pianificazione e gestione finanziaria delle imprese e del governo
- Pianificazione e consulenza finanziaria personale
- Gestione degli investimenti personali
- Consulenza in materia di investimenti finanziari basata su commissioni
- Progetto finanziario
- Altri servizi finanziari come la gestione del portafoglio, la pianificazione della protezione e l'intermediazione
Previsioni di vendita
Siamo ben posizionati per assumere il mercato disponibile nel West Virginia - Charleston e altre città chiave negli Stati Uniti d'America e siamo abbastanza ottimisti sul fatto che raggiungeremo il nostro obiettivo prefissato di generare entrate sufficienti dai primi sei mesi di attività e crescere l'azienda e la nostra base di clienti oltre il West Virginia verso altre città di Charleston.
Siamo stati in grado di esaminare il mercato del coaching finanziario, abbiamo analizzato le nostre possibilità nel settore e siamo stati in grado di elaborare le seguenti previsioni di vendita. Di seguito sono riportate le proiezioni di vendita Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC, che si basa sulla posizione della nostra attività e sulla vasta gamma di servizi di coaching finanziario che offriremo;
- Primo anno fiscale: $ 185.000
- Secondo anno fiscale: $ 380.000
- Terzo anno fiscale: $ 820.000
NB : Questa proiezione è stata fatta sulla base di ciò che è ottenibile nel settore e con il presupposto che non vi sarà alcun grave tracollo economico nel periodo sopra indicato. Non ci sarà nemmeno un grande concorrente che offra gli stessi servizi aggiuntivi che facciamo all'interno della stessa posizione. Si noti che la proiezione sopra potrebbe essere più bassa e allo stesso tempo potrebbe essere più alta.
- La nostra strategia di prezzo
Alla Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC manterremo le nostre commissioni al di sotto del tasso medio di mercato mantenendo bassi i costi generali e riscuotendo il pagamento in anticipo. Inoltre, offriremo tariffe speciali scontate a start-up, organizzazioni non profit, cooperative e piccole imprese sociali.
Siamo consapevoli che ci sono alcuni clienti che avrebbero bisogno di un coaching finanziario regolare, offriremo tariffe forfettarie per tali servizi.
- Opzioni di pagamento
La politica di pagamento adottata dalla Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC è all-inclusive perché siamo abbastanza consapevoli che diversi clienti preferiscono opzioni di pagamento diverse a seconda delle esigenze, ma allo stesso tempo ci assicureremo di rispettare le norme e le normative finanziarie degli Stati Uniti d'America.
Ecco le opzioni di pagamento che Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC metterà a disposizione dei suoi clienti;
- Pagamento tramite bonifico bancario
- Pagamento in contanti
- Pagamento tramite bonifico bancario online
- Pagamento tramite denaro mobile
- Pagamento tramite Point of Sales Machines (POS Machines)
- Pagamento tramite assegno
- Pagamento tramite bonifico bancario
Alla luce di quanto sopra, abbiamo scelto piattaforme bancarie che consentiranno ai nostri clienti di effettuare pagamenti per i servizi offerti senza alcuno stress da parte loro. I nostri numeri di conto bancario saranno resi disponibili sul nostro sito Web e sui materiali promozionali.
Piano aziendale di coaching finanziario - strategia di pubblicità e pubblicità
Siamo stati in grado di lavorare con i nostri consulenti in materia di marchi e pubblicità per aiutarci a tracciare strategie pubblicitarie e pubblicitarie che ci aiuteranno a camminare nel cuore del nostro mercato di riferimento. Di seguito sono elencate le piattaforme che intendiamo sfruttare per promuovere e pubblicizzare Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC;
- Pubblica annunci su piattaforme sia cartacee (giornali e riviste di comunità) sia su supporti elettronici
- Sponsorizzare eventi pertinenti basati sulla comunità
- Sfruttare le piattaforme Internet e social media come; Instagram, Facebook, twitter, YouTube, Google + et al per promuovere il nostro marchio
- Installa i nostri cartelloni pubblicitari in posizioni strategiche in tutto il West Virginia - Charleston
- Distribuire i nostri volantini e volantini nelle aree target
- Garantire che tutti i nostri lavoratori indossino le nostre camicie firmate e che tutti i nostri veicoli siano marchiati con il logo della nostra azienda.
Piano aziendale di coaching finanziario - Proiezioni finanziarie e valutazione dei costi
In media, l'avvio di una società di coaching finanziario può essere conveniente perché in media non ci si aspetta che acquistiate macchine e attrezzature costose. Ciò di cui dovresti preoccuparti è la quantità necessaria per garantire una struttura per uffici standard in un quartiere degli affari buono e occupato, la quantità necessaria per attrezzare l'ufficio, pagare le bollette, promuovere l'attività e ottenere le licenze e le certificazioni aziendali appropriate.
Queste sono le aree su cui stiamo cercando di spendere il nostro capitale iniziale;
- La commissione totale per l'incorporazione dell'attività negli Stati Uniti d'America - $ 750.
- Spese legali per l'ottenimento di licenze e permessi, nonché i servizi di contabilità (software, macchine POS e altri software) - $ 3.300.
- Il costo totale per il pagamento della polizza assicurativa copre la copertura (responsabilità generale, indennità dei lavoratori e danni alla proprietà) ad un premio totale - $ 9.400.
- L'importo necessario per acquisire una struttura per uffici adatta in un distretto aziendale di 6 mesi (ricostruzione della struttura inclusa) - $ 40.000.
- Spese di promozione del marketing per l'inaugurazione della Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC per un importo di $ 3.500 e per la stampa di volantini (2.000 volantini a $ 0, 04 per copia) per un importo totale di $ 3.580.
- Il costo totale per l'assunzione di consulente aziendale - $ 2.500
- Il costo per attrezzare l'ufficio (computer, stampanti, fax, mobili, telefoni, casellari, gadget di sicurezza ed elettronica ecc.) - $ 2.000
- Il costo del lancio del nostro sito Web ufficiale è di $ 600
- Budget per il pagamento di almeno due dipendenti per 3 mesi e bollette - $ 30.000
- Spese aggiuntive (biglietti da visita, segnaletica, pubblicità e promozioni e altri) - $ 2.500
- Varie - $ 1.000
Seguendo il rapporto degli studi di ricerca e fattibilità, avremo bisogno di circa centocinquantamila dollari statunitensi ( $ 150.000 ) per costituire una società di servizi di coaching finanziario su piccola scala ma standard negli Stati Uniti d'America.
Generazione di capitale di avvio per Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC
Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC è di proprietà e gestito da Carl Montana. Ha deciso di limitare l'approvvigionamento del capitale iniziale per l'azienda a sole tre fonti principali.
- Generare parte del capitale iniziale da risparmi personali
- Fonte di prestiti agevolati da familiari e amici
- Richiedere un prestito dalla banca
NB: Siamo stati in grado di generare circa $ 50.000 ( risparmi personali $ 40.000 e prestito agevolato dai membri della famiglia $ 10.000 ) e siamo nelle fasi finali dell'ottenimento di un prestito di $ 100.000 dalla nostra banca. Tutti i documenti e le carte sono stati debitamente firmati e inviati, il prestito è stato approvato e da un momento all'altro verrà accreditato il nostro conto.
CRESCITA DEL BUSINESS DI COACHING FINANZIARIO: strategia di sostenibilità ed espansione
Il futuro di un'azienda risiede nel numero di clienti fedeli che hanno, nella loro capacità, competenza dei loro dipendenti, nella loro strategia di investimento e nella struttura aziendale. Se tutti questi fattori mancano in un'azienda, non passerà molto tempo prima che l'azienda chiuda il negozio.
Uno dei nostri principali obiettivi nell'avvio della Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC è quello di costruire un'azienda che sopravviva al di fuori del proprio flusso di cassa senza iniettare finanziamenti da fonti esterne una volta che l'attività è ufficialmente operativa. Sappiamo che uno dei modi per ottenere l'approvazione e convincere i clienti è quello di offrire ai nostri servizi di coaching finanziario un po 'più economico di quello che si può ottenere sul mercato e siamo pronti a sopravvivere con un margine di profitto inferiore per un po'.
Alla Carl Montana® Financial Coaching Firm, LLC farà in modo che vengano messe a punto le giuste basi, strutture e processi per garantire che il benessere del nostro personale sia ben preso. La cultura aziendale della nostra azienda è progettata per guidare la nostra attività a livelli più alti e la formazione e la riqualificazione della nostra forza lavoro sono i principali fattori della nostra strategia aziendale.
È un dato di fatto, l'accordo di partecipazione agli utili sarà messo a disposizione di tutto il nostro personale di gestione e sarà basato sulle loro prestazioni per un periodo di tre anni o più, come determinato dal consiglio di amministrazione dell'organizzazione. Sappiamo che, se messo in atto, saremo in grado di assumere e conservare con successo le mani migliori che possiamo ottenere nel settore; saranno più impegnati ad aiutarci a costruire il business dei nostri sogni.
Elenco di controllo / pietra miliare
- Verifica disponibilità nome azienda: completata
- Incorporazione aziendale: completata
- Apertura di conti bancari aziendali: completata
- Apertura di piattaforme di pagamento online: completata
- ID del richiedente e del richiedente fiscale: in corso
- Domanda di licenza commerciale e permesso: completata
- Acquisto di un'assicurazione per l'azienda: completato
- Conduzione di studi di fattibilità: completato
- Leasing di una struttura per uffici standard e ben posizionata nel cuore della Virginia dell'ovest - Charleston: Completata
- Generazione di parte del capitale iniziale dal fondatore: Completato
- Domande di prestito dei nostri banchieri: in corso
- Stesura del piano aziendale: completato
- Redazione del manuale del dipendente: completata
- Redazione di documenti contrattuali: in corso
- Design del logo dell'azienda: completato
- Stampa di materiali promozionali: completata
- Assunzione di dipendenti: in corso
- Acquisto delle applicazioni software necessarie, mobili, attrezzature per ufficio, apparecchi elettronici e lifting delle strutture: In corso
- Creazione di un sito Web ufficiale per l'azienda: In corso
- Creare consapevolezza per il business (Business PR): In corso
- Accordo sulla salute e la sicurezza e la sicurezza antincendio: in corso
- Stabilire relazioni commerciali con i principali attori del settore: In Progress